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提高风险防范能力 自觉抵制非法集资
来源:;发布时间:2017-06-13

 

一、非法集资的特征
非法集资具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特种。
非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
公开性:通过传媒、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金;
二、非法集资的类型和常见手段
非法集资表现形式多样,大致分为商品传销、生产经营、债权、股权等四大类。其常见手段有:承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。具体表现为:编造“天上掉馅饼”、“一夜富翁”的神话,编造虚假项目或订立陷阱合同;混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断;装点门面,用合法的外衣或者名人效应骗取群众信任;利用网络,通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击;利用精神或者亲情诱骗,不断扩大受害群体等等。
三、非法集资活动涉及内容广泛
表现形式多样,主要有以下几种
1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售,售后包租,约定回购,销售房产份额等方式非法吸收资金;
2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;
3、以代种植(养殖)租种植(养殖)等方式非法吸收资金;
4、不具有销售品,提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;
5、不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;
6、不具有募集资金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;
7、不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;
8、以投资入股的方式非法吸收资金;
9、以委托理财的方式非法吸收资金;
10、以利用民间“会”、“社”等组织或假借农民专业合作社之名非法吸收资金;
11、以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资;
12、以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”;
13、以投资养老公寓,异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资;
14、以借助网络借贷平台、众筹平台等新型互联网金融形式进行的非法集资活动;
四、近年来非法集资犯罪活动的典型手段
近年来非法集资的手法花样翻新,主要有6种:假冒民营银行发售原始股或吸收存款;非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资;假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股等信息,诱骗群众投资;以“养老”的旗号,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众 ‘加盟投资’;以高价回购收藏品为名非法集资;假借p2p民义非法集资。
五、如何避免掉入非法集资陷阱
面对非法集资的陷阱,要做到“四个不”:一是对高息“诱饵”不动心。二是对老板“实力”不崇拜。三是对企业“背景”不迷信。四是对熟人“热心”不轻信。
六、P2P网络借贷涉嫌非法集资活动的情形
P2P网络借贷涉嫌非法集资主要有三种情况,社会公众要谨防这三种情况:一是P2P网络借贷平台经营者通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金,再寻找借贷对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。二是P2P网络借贷平台经营者没有尽到借款人身份真实性的核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息,向不特定对象募集资金,用于投资房地产、股票、债券、货期等,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取差利。三是P2P网络借贷平台经营者发布虚假的高利贷借款标的募集资金,采取借新还旧的庞式骗局模式,短期内募集大量资金,有的用于自身生产经营,有的甚至卷款潜逃。
七、高度警惕互联网金融领域的非法集资活动
随着互联网的飞速发展,非法集资活动也呈现出从线下到线上转移的趋势,个别不法分子借助互联网金融概念的兴起,利用一些新兴领域法律界定的模糊和监管真空,大肆在网络上从事非法集资活动。目前,P2P网络借贷和私募股权众筹等互联网金融领域发生大量非法集资案件。广大群众一定要擦亮眼睛,谨慎参与互联网金融业务,避免上当受骗。
八、一般的投资公司,不具有吸收公众资金的资格
投资公司仅是经工商注册的一般企业,而不是经金融监管部门批准的金融机构。其经营业务主要是以自有资金进行投资、开展投资咨询等。未经批准,不允许吸收公众资金。目前,社会上大量的投资公司发行理财产品,向群众许诺高额收益率吸引投资,这些所谓的理财产品都不是经批准或备案的正规金融产品,风险极大,广大群众不要盲目投资参与。
九、发现非法集资活动,应该怎么办
一旦发现企业或者个人有非法集资违法犯罪活动,应当及时向公安机关报案或者举报,由公安机关立案查处。作为集资群众要注意收集非法集资活动的证据,协助公安机关办案,切忌心存幻想,避免遭受更大的损失。
2017-6-12


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